Katasztrófával kacér Ciprus - Hay Derecho
Ciprus manapság az összes médiában címlapokra kerül. Sokan nem értenek semmit a történésekből, mások, köztük egyes "véleményformálók", jó és rossz történetet terjesztenek. A jó fiúk természetesen a ciprusiak, akik kétségtelenül a "mentés" áldozatai lesznek. A rossz fiúk az európai kormányok, a trojka és sztárszerepben Merkel és a németek. Ez a történet, mint szinte minden "gyermek" történet, nem felel meg a valóságnak.
Az első dolog, amit szem előtt kell tartani, hogy Ciprus egy olyan terület, ahol a vállalatok számára nagyon alacsony az adózás (10% -os kulcs), szinte abszolút banktitok alatt áll, kevés együttműködést folytat más országokkal adóügyi kérdésekben, és hogy néhány nemzetközi szervezet hogyan A munkacsoport (FATF) úgy véli, hogy sokkal többet tehet a pénzmosás elleni küzdelemben. Az ilyen jellemzőknek megfelelő terület adóparadicsom. Spanyolország felvette az adóparadicsomok listájára, de a közelmúltban aláírtuk a kettős adóztatás elkerülésére vonatkozó megállapodást, amely ratifikációra vár, és amellyel Ciprus hamarosan elhagyja a listát.
Nem azért írtuk alá ezt a nemzetközi megállapodást, mert Ciprus elkötelezett a banktitok teljes felszámolása mellett, és intenzíven együttműködik az adócsalás és a pénzmosás elleni küzdelemben. Valójában a megállapodásban szereplő igazgatási együttműködési klauzula nagyon működőképes. A megállapodás aláírásának oka az, hogy Ciprus 2004 óta tagja az Európai Uniónak. Emiatt nem lehet korlátozni a vállalatokat és magánszemélyeket, hogy pénzüket Ciprusra költöztessék, a tőke szabad mozgását vagy ott letelepedést., a letelepedés szabadsága. Több európai ország már megerősítette a megállapodásokat Ciprussal. Ez Európa többi része számára a vállalatoktól és a nagybirtokoktól beszedett adók elvesztését jelentette.
Másrészt Ciprus tagja a Monetáris Uniónak is, amelynek pénzneme az euró is. Ezek a létesítmények tették Ciprust "offshore pénzügyi központtá", vagyis olyan pénzügyi központtá, amely külföldről vonzza a tőkét, és Cipruson kívül is újrabefekteti. A ciprusi pénzügyi rendszer mérete meghaladja a ciprusi GDP 500% -át, és elsősorban betétekkel finanszírozták, ami megnehezíti a pénzügyi válság megoldását. Minderre, ha egy vállalat vagy magánszemély Cipruson céget alkot, és a pénzt egy ciprusi bankban helyezik el, akkor a betétet „belföldi illetőségűnek” kell tekinteni. Ez azt jelenti, hogy a ténylegesen nem rezidensek kezében lévő betétek aránya messze meghaladja azt a 30% -ot, amelyet sok média olvas.
Egy ilyen rendszer végtelen problémákat generál, de az egyik legkézenfekvőbb az, hogy a bankok kudarcot vallanak befektetéseikben. Általában minden befektető hajlamos úgy dönteni, hogy az általa kezelt pénzt azokra a piacokra helyezi, amelyeket jól ismer. Mivel Ciprus azon részét, amelyet sem Törökország, sem a britek nem foglalnak el, jórészt görögök lakják, nem meglepő, hogy a ciprusi bankok jelentős összegeket fektettek be a görög adósságba. Ezenkívül a görög adósság rendkívül nyereséges volt, lehetővé téve a ciprusi bankok számára, hogy jó kamatlábakat kínáljanak az adóparadicsomok között a forró pénzért folytatott küzdelemben. Ez az egész rendszer szó szerint összeomlott a görög adósságleírásokkal: jelenleg a ciprusi bank fizetésképtelen.
Egy egyszerű példa tisztázhatja a katasztrófa nagyságát: A 10 tőkével rendelkező görög bank 90 eurónyi betétet köt le, vállalva a 100 visszatérését. Ha ez a 100 görög adósságba történő befektetés 10 kamatot eredményez, akkor az üzlet tökéletesnek tűnik. Ha azonban a görögök csak 75-öt adnak vissza, akkor a Bank elveszíti teljes tőkéjét, és továbbra sem lesz képes visszafizetni a betéteket. Mivel a ciprusi pénzügyi rendszer „off-shore” (azaz szó szerint a szigeten kívül van), a ciprusi adófizetők nem tudják pótolni a hiányt. Valójában a ciprusi pénzügyi rendszernek körülbelül 17 milliárd euróra van szüksége fizetőképességének visszaszerzéséhez, ami nagyjából megegyezik Ciprus GDP-jével, vagyis mindazzal, amit a ciprusiak egy év alatt megtermelnek. Emiatt a "trojka" és alapvetően a német kormány nem hajlandó több mint 10 000 milliót hozzájárulni hitel formájában Ciprushoz, hogy ezzel a pénzzel megtisztíthassa bankjait.