Hogyan kerülhető el az érzelmi döntések miatti pénzvesztés - EAFI Finance Management
Hogyan lehet elkerülni az érzelmi döntések miatti pénzvesztést
"Mi vagyunk az egyetlen ágazat, ahol az ügyfelek elmenekülnek, amikor eladások vannak, és vásárolnak, amikor az árak emelkednek".
Távol attól, aminek tűnhet, egy olyan tevékenységben, mint a befektetés, ahol mindenféle elemzést és jelentést kezelnek, az érzelmek fontos szerepet játszanak, és gyakran felelősek a befektetők sok rossz döntéséért. Pedig ez egy olyan változó, amelyet a pénzügyi tanácsadók nem könnyű ellenőrizni.
Luca Lazzarini, a Banco Mediolanum trénere és családi bankárja rávilágított arra, hogy az érzelmek hogyan befolyásolják a befektetői döntéseket, és hogyan tudnak velük foglalkozni a tanácsadók, amikor az ügyfelek úgy reagálnak, hogy az károsíthatja az érdekeiket.
Az érzelmi döntések súlyának emblematikus példaként kiemelkedik a Megalland Alap esete, amelyet a híres Peter Lynch vezetett 13 éven át, 1977-től 1990-ig. Ebben az időszakban ez lett a legjobb teljesítményű alap éves jövedelmezőségi átlag 29%. Nos, a Lazzarini szerint "az alap résztvevőinek 50% -a vesztett pénzt; egy kis ingadozás és az ügyfelek eladtak, ráadásul tanácsadóik megengedték vagy nem tudták megakadályozni. Mi vagyunk az egyetlen szektor, ahol az ügyfelek elmenekülnek, amikor értékesítés van, és vásárol, amikor az árak emelkednek. Ennek oka, hogy az érzelmek alapvető szerepet játszanak., a befektető nem tudja, hogyan kell ellenőrizni őket, és ezenkívül bebizonyosodott, hogy nem tanul meg ilyet ".
Úgy véli, hogy először is "meg kell változtatnunk a kommunikáció módját. Beszélünk jövedelmezőségről, százalékokról, és az ügyfél a valóságban nem törekszik jövedelmezőségre, biztonságra vagy más olyan dolgokra, amelyeket természetesnek tartunk; hogy legyen pénze, ami lehetővé teszi számára, hogy tegyen valamit: fizesse a gyermekei tanulmányait, vegyen egy második nyaralót stb. " Lazzarini szerint a befektető nem fél 10% -os veszteségtől, attól fél, hogy nem éri el az adott pénzért kitűzött célt, és ez az a mentalitás, amellyel egy tanácsadónak hozzá kell fordulnia az ügyfeléhez fűződő kapcsolatához, hogy elkerülje a szokásos hibákat.