3 óra; a gazdagság életre keltésének módjai
Személytől függően a vagyonteremtés okai változóak lesznek. Vannak, akik karitatív gondolkodásúak, és szeretnék megosztani pénzüket hasonló gondolkodású csoportokkal. Mások pénzügyi örökséget szeretnének hagyni örököseikre. Néhányan kényelmesen nyugdíjba vonulhatnak.
Bármi legyen is az oka, íme három szokás, amelyeket most elkezdhet, hogy gazdagságot építsen az életre.
1. Rendszeresen vizsgálja felül pénzügyi helyzetét, amely szokás lehetővé teszi a gazdagság növelését
Először is úgy gondolom, hogy az embereknek valóban tisztában kell lenniük azzal, hogy mi történik pénzügyi helyzetükkel. Az, hogy valaki milyen gyakorisággal vizsgálja felül a pénzügyeit, az embertől függ, de ez egy olyan cselekvés, amely elkötelezettséget mutat a pénzügyi célok elérése iránt.
Ha egy személy pénzügyi tervezőt vett fel, akkor ezeket az "ellenőrzéseket" ebben az összefüggésben kell elvégezni, mivel a tervezők általában szolgáltatási/kommunikációs ütemezésük részeként biztosítják őket.
Amint az egyén továbbra is figyelemmel kíséri a saját céljainak elérését, több lehetőség adódik a kiigazításokra, ha szükséges. A vagyon hosszabb időn át tartó felhalmozódása néha bizonytalanságot okozhat, ezért alapvető fontosságúak lehetnek a személy pénzügyi tervének megfelelő változtatásai.
Nézzünk meg egy példát. Charles felveszi Markot pénzügyi tervezőjévé. Mark pénzügyi tervezésének naptárába évente két Zoom videokonferencia tartozik. Charles kihasználja a szolgáltatás ezen részét, mivel mindig rendelkezésre áll az ütemezett találkozóján, és felveszi a kapcsolatot Markkal is, ha bármilyen kérdése van a pénzügyekkel kapcsolatban.
Az évek során Charles jövedelme jelentősen növekedni kezd, és sokkal magasabb adókategóriába kerül. Egyik felülvizsgálata során Mark észrevette Charles nagyon magas jövedelmét, és megjegyzi, hogy a pénz tőzsdén kereskedett alapokhoz és/vagy önkormányzati kötvényekhez (adóköteles befektetési számlán) történő allokálása hozzájárulhat adókötelezettségének csökkentéséhez. Charles pénzügyi helyzetének ez a szoros megfigyelése azt jelenti, hogy idővel jobban ki tudja használni a vagyonát.