Gyakran ismételt kérdések a Merchbanc befektetési alapokról
Mi az a befektetési alap?
A befektetési alap egy olyan kollektív befektetési forma, amelyen keresztül számos befektető hozzájárul a megtakarításaihoz egy közös alapba, annak érdekében, hogy anyagi jogot képezzen. Ezt az eszközt, befektetési alapnak hívják, az Alap eszközeinek kezeléséért felelős alapkezelő társaság, valamint egy letétkezelő szervezet kezeli, amely az Alap értékpapírjait őrzi, és felügyeleti és garanciavállalási feladatokat lát el a befektetőkkel.
Azokat a befektetőket, akik megtakarításaikkal hozzájárulnak a Befektetési Alaphoz, Résztvevőknek nevezzük, és az egyes hozzájárulások mértékegysége a Részvétel. A MERCHBANC által kezelt alapok tőkésítési rendszerben működnek, vagyis nem osztanak osztalékot.
Mibe fektet be egy befektetési alap?
A befektetési alapok célja átruházható értékpapírokba és különböző pénzügyi eszközökbe való befektetés, és viszont rövid távú pénzügyi eszközökbe fektethetnek be a pénzpiacon.
Mi a kapitalizációs befektetési alap?
Ez egy olyan befektetési alap, amelyben a befektetői által generált hozam nem kerül felosztásra, hanem felhalmozódik az eredeti részvénybe, és újra befektetik. Az Alap értéke növekszik, és ezzel együtt a befektetési jegyek nettó eszközértéke is növekszik. Más szavakkal, az egyes Résztvevők befektetéseit az idő múlásával átértékelik.
Mi a befektetési alap befektetési politikája?
Az Alapkezelő társaság kezeli az Alap eszközeit az Alap befektetéseit szabályozó jogi szabályok betartásával, és az ezek által megengedett korlátokon belül, az egyes Alapok által kitűzött célokkal összhangban.
Így lehetnek például fix kamatozású alapok (csak fix kamatozású értékpapírokba fektetik eszközeiket), vegyes alapok (a fix kamatozású és változó jövedelem közötti diverzifikációval) és mások, amelyek csak változó jövedelembe fektetnek be.
Mielőtt befektetési jegyeket vásárolna egy alapban, a befektetőknek elemezniük kell, és konkrét célkitűzéseikkel (hozam, biztonság, kockázat stb.) Összhangban ki kell választaniuk az alap típusát, amelybe befektetni kívánnak. Ehhez teljes körűen tájékozódnia kell az Alap céljairól és az Eszközök összetételéről.
Mennyire likvid a befektetési alapba történő befektetés?
A befektetési alap lehetővé teszi a befektető számára (befektetési jegy tulajdonosának), hogy olyan gyakran tegyen be járulékokat (jegyzéseket) vagy kivonásokat (visszaváltásokat), amennyit csak akar, és a szükséges összegekért. Ez nagy rugalmasságot és likviditást biztosít a befektetésnek, mivel bármikor teljesen vagy részben elidegeníthető.
A befektetési alapokban a likviditást törvény garantálja, legfeljebb 3 munkanapon belül.
Hogyan számítják ki a részvény értékét?
A befektető által teljesített hozzájárulásokat vagy visszavonásokat mindig a Részvétel értékén kell elszámolni a megfelelő napon, attól függően, hogy a hozzájárulás vagy a visszaváltás melyik napon történt.
Az egység értékét a menedzser naponta kiszámítja. Ehhez fel kell mérni az Alap teljes vagyonát, és a forgalomban lévő Részvényektől függően meg kell szerezni mindegyikük értékét.
Az Alap eszközeinek értékelése a hatályos Jogi Szabályzat és az Alap Alapszabályában meghatározott kritériumok alkalmazásával történik.
Hogyan ismert a részvétel értéke és milyen információkat kap az alap résztvevője?
A Részvényérték naponta nyomon követhető a média (sajtó) megkeresésével, amelyben közzétették, a Merchbanc weboldalán (www.merchbanc.es), vagy kérve az Alapkezelő Társaságtól.
Ettől függetlenül a Befektetési Jogosult a következő információkat kapja meg az Alapkezelő Társaságtól:
- Az első jegyzésben igazolás az Alap tagságának akkreditációjáról, amelyben feltüntetik a megszerzett Részvények számát.
- Negyedéves alapon Pozíciók kimutatása, amely részletezi a negyedév mozgásait, a befektetés aktuális értékét, a tulajdonában lévő Részvények számát és a befektetés alakulásának történelmi alakulását.
A Merchbanc által támogatott és kezelt Befektetési Alapok Alapkezelő Társasága is elküldi a szükséges információkat, hogy a Befektetési Jogosult eleget tudjon tenni adókötelezettségeinek.